以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型違法犯罪活動(dòng)持續(xù)多發(fā)高發(fā)，手段日益復(fù)雜、新騙術(shù)層出不窮，為充分發(fā)揮典型案例警示作用，提高廣大人民群眾對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范意識(shí)和法治意識(shí)，南豐法院選取一批電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪典型案例，以案釋法。

祁某某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案

——在校大學(xué)生陷入“幫信”深坑

基本案情

2023年3月31日，被告人祁某某明知上線利用銀行卡對(duì)非法資金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，為獲取報(bào)酬，仍將自己名下一張中國(guó)建設(shè)銀行卡、手機(jī)、身份證予以提供，非法獲利3000元。

經(jīng)鑒定，被告人祁某某提供的自己名下中國(guó)建設(shè)銀行卡于2023年3月31日資金流入金額合計(jì)1207368.07元。2023年4月1日，祁某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，2023年4月3日退繳了全部非法獲利。

裁判結(jié)果

南豐縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人祁某某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪而提供支付結(jié)算，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。公訴機(jī)關(guān)指控成立。案發(fā)后，祁某某自動(dòng)投案并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，系自首，依法可以從輕處罰；被告人祁某某退繳了全部違法所得，賠償了上游被騙人的損失，取得了上游被騙人的諒解，可對(duì)其酌情從輕處罰；被告人祁某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，可以依法從寬處理。參考評(píng)估意見(jiàn)，綜合被告人祁某某的犯罪情節(jié)、性質(zhì)和社會(huì)危害性，對(duì)被告人祁某某可以適用緩刑。法院依法判決被告人祁某某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處拘役二個(gè)月，緩刑四個(gè)月，并處罰金人民幣二千元。被告人祁某某未上訴，判決已生效。

典型意義

大學(xué)生群體作為網(wǎng)絡(luò)社會(huì)的主力軍，現(xiàn)已成為電信詐騙案件高危群體，往往是在實(shí)習(xí)、兼職過(guò)程中誤入歧途，或因交友不慎在朋友的引誘下出租、出售銀行卡，因法律意識(shí)淡薄、即便知曉是違法事情但心存僥幸，“工作”輕松、成本低、來(lái)錢快、對(duì)象牙塔里的學(xué)生誘惑很大。針對(duì)社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足的大學(xué)生，堅(jiān)持貫徹教育挽救為主、懲罰為輔的原則，力爭(zhēng)將迷途青年拉回正軌，也希望大學(xué)生們?cè)谡夜ぷ鲿r(shí)擦亮眼睛，樹(shù)立法治思維，在心中繃緊遵規(guī)守法的弦。

法條鏈接

第二百八十七條之二　【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金?！?/span>

胡某掩飾、隱瞞犯罪所得案

——為辦理貸款提供銀行卡淪為電詐幫兇

基本案情

被告人胡某為辦理貸款，在明知上游資金為違法所得的情況下仍提供自己名下一張銀行卡給他人過(guò)賬41萬(wàn)余元，并于2023年8月9日15時(shí)35分03秒在湖南省岳陽(yáng)市浦發(fā)銀行取款137920.10元后交給對(duì)方。

裁判結(jié)果

南豐縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人胡某明知他人資金系違法，仍然幫助取現(xiàn)，其行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。公訴機(jī)關(guān)指控成立。被告人胡某協(xié)助、配合上游犯罪人轉(zhuǎn)移贓款，在整個(gè)犯罪過(guò)程中仍起次要和輔助作用，應(yīng)認(rèn)定為從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰；被告人胡某到案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，依法可以從輕處罰；被告人胡某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，可以依法從寬處理。法院依法判決被告人胡某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金人民幣五千元。被告人胡某未上訴，判決已生效。

典型意義

網(wǎng)絡(luò)貸款方式興起的當(dāng)下，犯罪分子往往利用需求人群的急切心理乘機(jī)而入，以辦理貸款需要刷銀行流水等理由，收取相關(guān)銀行卡、手機(jī)卡、U盾等用于從事違法犯罪活動(dòng)。出售、出租相關(guān)銀行卡后又提供轉(zhuǎn)賬、“刷臉”等行為配合轉(zhuǎn)移贓款的，客觀上屬于幫助上游犯罪分子逃避司法機(jī)關(guān)的追訴和打擊。因此，切勿將自己辦理的銀行卡、手機(jī)卡等第三方支付平臺(tái)賬戶買賣、出借、租賃給他人，避免淪為犯罪的“幫兇”、洗錢的“工具”。

法條鏈接

第三百一十二條　【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

秦某侵犯公民個(gè)人信息案

——以注冊(cè)為名行信息采集、出售之實(shí)

基本案情

2022年6月，被告人秦某教會(huì)高某某等人相關(guān)操作方法，并提供了特制的“工作”手機(jī)給鄧某等人用于相關(guān)操作。后高某某等人按照秦某所教的方法在南豐縣萊溪鄉(xiāng)各個(gè)村小組為村民注冊(cè)激活電子醫(yī)保時(shí)，將收集到的村民電話號(hào)碼提供給他人，協(xié)助注冊(cè)支付寶、微信、抖音、京東APP，并將上述注冊(cè)賬號(hào)出售給他人，累計(jì)非法獲利共計(jì)11359元。在高某某等人實(shí)施上述行為并非法獲利的過(guò)程中，秦某聯(lián)系了南豐縣萊溪鄉(xiāng)10個(gè)行政村給高某某等人用于注冊(cè)支付寶等，收取了高某某13000元“場(chǎng)地費(fèi)”，將其中1萬(wàn)元交給了其上線，其本人從中獲利3000元。

裁判結(jié)果

南豐縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人秦某伙同他人向他人提供、出售公民個(gè)人信息，從中獲利，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。公訴機(jī)關(guān)指控成立。被告人秦某歸案后如實(shí)供述了自己的罪行，系坦白，可以從輕處罰。被告人秦某退繳了全部犯罪所得，獲得了部分被害人的諒解，可酌情從輕處罰。被告人秦某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，可以依法從寬處理。法院依法判決被告人秦某犯公民個(gè)人信息罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣五千七百元。被告人秦某未上訴，判決已生效。

典型意義

隨著社會(huì)信息化快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來(lái)，侵犯公民個(gè)人信息的違法行為持續(xù)增多，個(gè)人信息泄露已經(jīng)成為一個(gè)嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題。公民個(gè)人信息被非法出售后存在極大風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)實(shí)生活中，被害人因信息泄露被頻繁滋擾，更有大量信息進(jìn)入黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，嚴(yán)重威脅公民人身財(cái)產(chǎn)安全、社會(huì)公共利益。大肆非法獲取海量各類公民個(gè)人信息并轉(zhuǎn)手倒賣，從中非法獲利，應(yīng)依法予以打擊，構(gòu)筑個(gè)人信息保護(hù)的“防火墻”。同時(shí)，廣大群眾也要加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，不要輕易向他人透露個(gè)人社交賬號(hào)及密碼，不要隨意添加陌生人為好友，謹(jǐn)防個(gè)人信息泄露。

法條鏈接

第二百五十三條之一　【侵犯公民個(gè)人信息罪】違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個(gè)人信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過(guò)程中獲得的公民個(gè)人信息，出售或者提供給他人的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

竊取或者以其他方法非法獲取公民個(gè)人信息的，依照第一款的規(guī)定處罰。

作者：江齊

編輯：新媒體團(tuán)隊(duì)

審核：曾琪